Découvrez comment optimiser vos investissements avec nos stratégies d'allocation d'actifs personnalisées et nos conseils en obligations d'épargne du Canada.
Tous les investissements comportent des risques et peuvent perdre de la valeur.
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Nos plans financiers personnalisés varient de 250$ à 1000$ selon la complexité de votre situation. Nous analysons vos actions, FNB et REER pour créer une stratégie adaptée à vos objectifs de retraite et de croissance patrimoniale.
Nous couvrons tous les véhicules d'investissement populaires : fonds mutuels, CPG, CELI, ainsi que les stratégies de diversification internationale. Notre approche inclut l'analyse des crypto-monnaies et des investissements alternatifs selon votre profil de risque.
Après notre consultation initiale, vous recevrez votre plan détaillé sous 5-7 jours ouvrables. Le plan inclut des recommandations spécifiques sur la gestion des liquidités, les stratégies de croissance et l'optimisation fiscale adaptées au contexte canadien.
Absolument. Chaque client bénéficie d'une session de suivi de 30 minutes incluse. Nous discutons de la mise en œuvre, répondons aux questions sur les placements immobiliers recommandés et ajustons la stratégie si nécessaire selon l'évolution des marchés financiers.
Restructuration complète du portefeuille d'une famille avec réallocation vers des fonds indiciels et des placements garantis. Résultat : réduction des frais de 40% et projection de croissance améliorée de 12% sur 10 ans grâce à une meilleure diversification sectorielle.
Plan sur mesure combinant maximisation REER/CELI et investissements croissance. Intégration d'une approche dollar cost averaging avec rééquilibrage trimestriel. Objectif atteint : indépendance financière projetée à 55 ans avec un portefeuille de 1.2M$.
Création d'un portefeuille équilibré 70/30 actions/obligations pour un client de 28 ans. Inclusion d'ETF émergents et de titres technologiques avec protection par des instruments de couverture. Performance : +18% la première année malgré la volatilité du marché.
L'analyse récente montre des opportunités intéressantes dans les secteurs traditionnels canadiens. Les investisseurs peuvent considérer une allocation accrue vers les ressources naturelles tout en maintenant une approche de gestion active pour optimiser les rendements ajustés au risque.
Avec l'inflation persistante, nos clients ajustent leurs portefeuilles vers des actifs réels et des positions de hedging. Les obligations indexées et certains produits structurés offrent une protection efficace contre l'érosion du pouvoir d'achat tout en préservant la liquidité nécessaire.
Les changements réglementaires récents créent de nouvelles opportunités d'optimisation fiscale. Notre équipe aide les clients à maximiser leurs avantages fiscaux tout en respectant les nouvelles directives sur les investissements responsables et les critères ESG en forte demande.